借錢給客戶買保單 兆豐銀等6家銀行保險業挨罰近千萬

金管會晚間宣布,兆豐銀、台企銀、第一銀3家銀行、及法巴、保誠及第一金人壽3家壽險業,共6家金融業者,違規讓客戶借錢買保單,共13件,金管會開罰共990萬元。

其中兆豐銀處份最重,挨罰330萬元,台企銀300萬、第一銀180萬,其他三家壽險業者共罰180萬元,合計990萬元。

這也是金管會今年上半年處份23家壽險業違規讓客戶借錢買保單後,再一次處份6家金融業對借錢買保單的處份。

保險局副局長張玉煇說,這是108年金檢,三家銀行業兼營保單都有兩大疏失,包括客戶以房貸或保單借款再買投資型保單,業務員卻沒正確填寫保費來源,短期變更客戶風險屬性、未敘明短期變更的合理性。

第二大疏失,是依錄音銷售過程紀錄範本逐字向客戶說明,換言之,保經代業務員僅是念「逐字稿」給客戶聽,卻沒解說商品的重要條款內容、除外責任及商品說明書等。

張玉煇說,13件違規案中,其中兆豐銀有6件最多,再加上廣告文宣中,有投資型保單連結目標到期債,其中文宣資訊和公開說明書不一致,因此光文宣審核和酬金制度就多罰90萬元。

其他如台企銀則有4件違規讓客戶借錢買保單;第一銀則有3件